Архитектура капитала
для частных инвесторов
и владельцев бизнеса

После вступления в силу новых валютных ограничений, регулирующих зачисление инвестиционного дохода на счета в странах, не входящих в перечень автоматического обмена информацией, у клиента возник существенный регуляторный риск.

При сохранении действующей структуры потенциальные штрафные санкции могли составлять 20–40% от поступлений на зарубежный счёт.

• Проведён анализ валютных и налоговых ограничений.
• Открыты счета в банке Монако.
• Активы переведены в новую банковскую инфраструктуру.
• Ценные бумаги переданы из личного владения в специализированную монакскую компанию SPF.
• Структура владения выстроена с учётом требований валютного контроля и КИК.

• Устранён риск штрафных санкций.
• Исключена валютная переоценка на уровне физического лица.
• Получена дополнительная гибкость в налоговом планировании.
• Капитал переведён в устойчивую долгосрочную инфраструктуру.

Американский банк в одностороннем порядке закрыл счёт частного инвестора. Клиент узнал об этом, находясь в США: карта перестала работать, остаток выдали банковскими чеками. Ни задепонировать, ни перевести их без открытого счёта было невозможно.

• Проанализированы варианты восстановления доступа.
• Организовано дистанционное открытие счёта в инвестиционном банке США.
• Обеспечено депонирование чеков на новый счёт.
• Восстановлен операционный доступ к средствам.

• Доступ к активам восстановлен дистанционно.
• Банковская инфраструктура клиента сохранена.
• Операционный доступ к активам был восстановлен, дальнейшее сопровождение продолжено.

У клиента — гражданина РФ — был открыт счёт в одном из европейских банков, через который приобретались ценные бумаги. В 2022 году банк ввёл ограничения на операции: продажа бумаг была невозможна, выплаты зачислялись на сегрегированный счёт. Формально активы не являлись санкционными, однако операционный доступ был утрачен.

• Оценены варианты восстановления доступа, включая сценарий получения европейского ВНЖ.
• Сценарий с европейскими документами отклонён клиентом.
• Выстроен процесс перевода ценных бумаг к брокеру в дружественной юрисдикции.
• Организован перевод и последующая реализация активов.

• Ценные бумаги выведены из европейского банка и реализованы.
• Клиент получил денежные средства и восстановил контроль над капиталом.
• Процедура заняла порядка трёх месяцев.